Что такое фарминг
Выясняем, что означает фарминг и какие возможности он дает инвестору
Содержание
- Что означает фарминг
- Что такое фарминг: история вопроса
- Как работает фарминг
- Сколько можно заработать с помощью фарминга
- Что такое фарминг: основные риски
- FAQ
Рынок криптовалют предоставляет любому желающему широчайшие возможности для заработка. Помимо классического майнинга и трейдинга, инвесторы могут извлекать и дополнительную выгоду. Расскажем, что такое фарминг и как на нем может заработать рядовой инвестор.
Что означает фарминг
Фарминг можно сравнить с традиционным рынком финансов. Например, если инвестор хочет вложиться в какой-либо финансовый инструмент, он ищет тот, который даст максимально высокий процент при относительно невысоких рисках. По такому же принципу работает и фарминг.
Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Пул ликвидности – это такое хранилище криптовалют, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Например, чтобы заработать больше или расширить свой портфель (и таким образом снизить риски потери денег из-за колебания курсов). Цель фарминга заключается в повышении рентабельности криптовалюты. Оно, в свою очередь, достигается за счет децентрализованных токенов и протоколов.
Чтобы приумножить криптовалюту с помощью фарминга, разрабатываются целые стратегии. Увы, наиболее выгодные из них профессиональные трейдеры держат в секрете. Это обусловлено, конечно, тем, что, чем больше людей будет производить схожие финансовые манипуляции — тем менее выгодными они окажутся в итоге.
Что такое фарминг: история вопроса
Фарминг возник в июне 2020 года. Именно тогда в свет вышел децентрализованный токен COMP, который выпустил кредитный рынок Compound.
COMP/USD price history
Дата | Закрытие | Изменение | Изменение(%) | Открытие | Макс. | Мин. |
---|---|---|---|---|---|---|
Nov 10, 2023 | 54.59 | 0.37 | 0.68% | 54.22 | 55.16 | 53.58 |
Nov 9, 2023 | 54.21 | 1.88 | 3.59% | 52.33 | 58.00 | 45.00 |
Nov 8, 2023 | 52.33 | 1.15 | 2.25% | 51.18 | 53.05 | 50.50 |
Nov 7, 2023 | 51.17 | -0.41 | -0.79% | 51.58 | 54.40 | 49.68 |
Nov 6, 2023 | 51.62 | 1.95 | 3.93% | 49.67 | 52.01 | 48.53 |
Nov 5, 2023 | 49.68 | 1.27 | 2.62% | 48.41 | 50.81 | 48.01 |
Nov 4, 2023 | 48.40 | 1.54 | 3.29% | 46.86 | 49.12 | 46.42 |
Nov 3, 2023 | 46.88 | 0.04 | 0.09% | 46.84 | 47.07 | 44.71 |
Nov 2, 2023 | 46.84 | -1.29 | -2.68% | 48.13 | 52.48 | 45.43 |
Nov 1, 2023 | 48.23 | 2.48 | 5.42% | 45.75 | 48.36 | 43.84 |
Oct 31, 2023 | 45.76 | -1.42 | -3.01% | 47.18 | 47.88 | 44.07 |
Oct 30, 2023 | 47.16 | 0.13 | 0.28% | 47.03 | 47.62 | 45.70 |
Oct 29, 2023 | 47.01 | 0.99 | 2.15% | 46.02 | 47.68 | 45.03 |
Oct 28, 2023 | 46.03 | 1.32 | 2.95% | 44.71 | 46.43 | 44.67 |
Oct 27, 2023 | 44.71 | -0.91 | -1.99% | 45.62 | 45.72 | 43.62 |
Oct 26, 2023 | 45.63 | 0.05 | 0.11% | 45.58 | 47.77 | 43.39 |
Oct 25, 2023 | 45.60 | -0.42 | -0.91% | 46.02 | 46.67 | 43.91 |
Oct 24, 2023 | 46.03 | 0.37 | 0.81% | 45.66 | 48.30 | 44.07 |
Oct 23, 2023 | 45.67 | 1.62 | 3.68% | 44.05 | 46.61 | 43.32 |
Oct 22, 2023 | 44.01 | 1.66 | 3.92% | 42.35 | 44.44 | 41.90 |
Так как особенностью этого токена стало автоматическое распределение, спрос на него значительно подскочил за сравнительно короткое время. Соответственно, также резко пошла вверх и цена. В результате COMP стремительно достиг лидирующих позиций в списках токенов DeFi. Этот подход сразу оценили по достоинству инвесторы, которые стали использовать подобные протоколы децентрализации для извлечения максимальной прибыли.
Фарминг открыт для криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов, например:
Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain)
Ethereum (ETH) и токены ERC-20
TRON (TRX) и токены TRC-20
Как работает фарминг
Фарминг – это такой тип инвестиций в криптовалюты, при котором вы кладете свои монеты в пул ликвидности либо даете кому-то взаймы. За это вы получаете вознаграждение – в виде процентов или комиссии по транзакции.
Чтобы попасть в пул, инвестор должен положить туда две монеты на одинаковую сумму денег. Представим, что 10 DAI стоит $10, а 10 ETH – $1000. Чтобы каждой монеты было на $100 тыс., вы должны положить 100 тыс. DAI и 1000 ETH. Итак, всего вы положите в пул криптовалюту на $200 тыс.
Когда с вашего кошелька списываются монеты, вы получаете специальный токен. Он показывает, какую часть ваши монеты занимают в пуле ликвидности. Если вы присоединились к пулу, где уже есть другие участники, то ваша доля составит определенный процент от общего количества монет. Представим, что там уже было 90 тыс. DAI и 100 ETH. Вместе с вашими монетами пул будет насчитывать 100 тыс. DAI и 1 тыс. ETH. Следовательно, ваша доля составит 10%. Вы получите токен, который подтверждает, что у вас есть именно 10% пула.
Какой ваш прогноз цены для ETH/USD?
Если в пул добавятся новые участники, ваша доля пропорционально уменьшится. А если кто-то заберет свои активы и выйдет из пула – наоборот, увеличится. Каждый раз вы будете получать новый токен с новой долей, а старый будет сжигаться.
Когда пользователи будут покупать (или продавать) монеты в пуле, в котором вы держите свои монеты, они будут платить за это определенную комиссию. Вы получите определенный процент из той суммы в зависимости от вашей доли в пуле. Таким образом, фарминг похож на своего рода получение процентов с банковского счета – технически вы как бы одалживаете деньги банку.
Работает эта система через автоматизированные маркет-мейкеры (или АММ), которые, в свою очередь, являются частью децентрализованных бирж (DEX). Их создали, чтобы исключить любых посредников в торговле криптовалютами. Можно представить AMM как своеобразное компьютерное приложение, которое автоматизирует процесс предоставления ликвидности. Фарминг криптовалюты также тесно связан с моделью AMM. Обычно автоматизированные маркет-мейкеры включают в себя поставщиков ликвидности, а также пулы ликвидности
Сколько можно заработать с помощью фарминга
Оценить рентабельность инвестиций в этой области довольно сложно. Эти расчеты никогда не будут на 100% точными потому что фарминг криптовалюты – рынок достаточно конкурентный. Он быстро развивается, а потому вознаграждение может меняться невероятно быстро.
Есть несколько способов рассчитать прибыль от фарминга:
Общая заблокированная стоимость (Total Value Locked, TVL) – количество заблокированной криптовалюты на кредитных площадках DeFi и других денежных рынках. При этом чем больше денег заблокировано, тем больше может быть прибыль.
Годовая процентная ставка (Annual Percentage Rate, APR) – сумма процентов, которые вы платите ежегодно.
Годовой процент дохода (Annual Percentage Yield, APY) – фактическая норма прибыли, которую вы получаете от инвестированных сумм. В этом случае ключевое значение имеет начисление процентов.
Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента. Он отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), причем последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов, также известного под названием компаундирования — процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое и приводит к повышению прибыли. Процесс реинвестирования прибыли в фарминге происходит чаще, чем на других рынках, благодаря использованию смарт-контрактов.
Что такое фарминг: основные риски
Главным риском фарминга является падение курса криптовалюты. Из-за него холдеры могут потерять не только часть доходности, но и часть собственных средств. Поэтому в пару лучше добавить стейблкоин — это уменьшит доход, но значительно снизит ваши риски.
Другим распространенным и существенным риском являются мошенники, которые могут взломать биржу и украсть активы. Новые платформы, к сожалению, не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, Таким образом, смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед кибератаками.
FAQ
Фарминг – это способ заработать на криптовалюте. Для этого нужно вкладывать деньги в пулы ликвидности или давать их в долг, а за это получать процент.
Такие инвестиции считаются достаточно рискованными, так как криптовалюта может упасть в цене, а инвестор может столкнуться с мошенниками.